作者： 黄桔;江文
作者机构： 中国工商银行股份有限公司北京市分行出版物刊名： 中国外汇页码： 57-59页
年卷期： 2017年 第10期
主题词： 洗钱风险 跨境 人民币国际化 防范 客户身份识别 可疑交易 经营绩效 合规管理
摘要：银行要正确处理合规管理与经营绩效之间的关系，提高对跨境洗钱风险的重视程度，增强反洗钱意识，严格遵守反洗钱法律法规，做好客户身份识别、大额及可疑交易报送等工作。伴随着人民币国际化的推进，人民币下的跨境洗钱风险日益加大。首先，人民币在新加坡、马来西亚、泰国等周边国家以及在中越、中俄、中朝等边境地区的流通，大都伴随着旅游业、餐饮、零售业等现金结算行业的兴起，交易具有隐蔽性。
